處于大眾富裕階層的劉先生今年40歲，是一家外企的高級(jí)白領(lǐng)，年薪30萬(wàn)，有兩套房產(chǎn)和一輛車(chē)，共計(jì)約220萬(wàn)元，房貸已還清，一套自住，一套出租，租金每月2500元，每月日常開(kāi)支約6000元。劉先生的愛(ài)人為公務(wù)員，每月月薪4000多元，有一個(gè)兒子在上初中。
劉先生有80萬(wàn)元左右的資金用于炒股，但由于行情不好，目前賬戶(hù)資金還剩50余萬(wàn)元。
劉先生有80萬(wàn)元左右的資金用于炒股，但由于行情不好，目前賬戶(hù)資金還剩50余萬(wàn)元。
劉先生目前急需通過(guò)理財(cái)規(guī)劃實(shí)現(xiàn)如下目標(biāo)：有效地規(guī)劃自己現(xiàn)有存量資產(chǎn)及未來(lái)工資收入，為50歲時(shí)實(shí)現(xiàn)順利退休打基礎(chǔ)，并且有充分的資金讓孩子有海外留學(xué)的機(jī)會(huì)。
宜信財(cái)富理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)分析發(fā)現(xiàn)，劉先生的投資單一且為高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，建議產(chǎn)品投資低、中、高搭配，進(jìn)行資產(chǎn)配置。家庭的日常開(kāi)支若進(jìn)行活期儲(chǔ)蓄不劃算，于是向他推薦了宜信財(cái)富的1-12個(gè)月固定收益類(lèi)理財(cái)模式，既可以靈活支取，也能享受到高達(dá)10%左右的年化收益率。針對(duì)劉先生股市中剩余的50萬(wàn)，理財(cái)師建議在目前的市場(chǎng)情況下暫時(shí)退出股市，投資宜信財(cái)富為客戶(hù)提供的信托、固定收益類(lèi)投資基金等產(chǎn)品投資方向明確、本金及收益來(lái)源充足且可靠，所以本身安全性極高，而且抵押、質(zhì)押、回購(gòu)、無(wú)限連帶責(zé)任等風(fēng)險(xiǎn)控制措施保障了本金的安全。
同時(shí)，理財(cái)顧規(guī)劃師還為劉先生提供了優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)（放心保）投資規(guī)劃和子女教育發(fā)展規(guī)劃。在保險(xiǎn)配置方面可重點(diǎn)補(bǔ)充具有理財(cái)功能的險(xiǎn)種，這類(lèi)險(xiǎn)種還具有儲(chǔ)蓄功能，到期也可作為養(yǎng)老金。孩子的教育金儲(chǔ)備是家庭的重要開(kāi)支之一，由于孩子即將邁入高中階段，考慮到存在以后出國(guó)留學(xué)的可能性，最好從本金中劃歸部分到孩子的教育金專(zhuān)戶(hù)，并在近2年內(nèi)保持好這筆資金的流動(dòng)性。
通過(guò)財(cái)富管理給投資者提供多元化的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)更好的生活品質(zhì)，這是宜信財(cái)富以及所有的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)需要努力的方向，宜信財(cái)富首席財(cái)富管理專(zhuān)家呂騏博士如是說(shuō)。
