【書名：】理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格考試輔導(dǎo)用書指定教材－基礎(chǔ)知識[2級3級共用]【出版社：】中國財政經(jīng)濟(jì)出版社【作者：】中國就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心【郵購代碼：】B6013【開本：】16【版次：】1次【日期：】2007年12月01日【ISBN：】【定價】￥78元 廣東省內(nèi)已開通書到付款服務(wù)提示：如您不熟悉網(wǎng)上訂購可以進(jìn)行電話訂購！訂購熱線:13725430206內(nèi)容簡介： 改革開放以來，中國人創(chuàng)造出了令全球側(cè)目的經(jīng)濟(jì)奇跡。目前國內(nèi)已進(jìn)入財富管理時代，全民都需要學(xué)會重視長期理財規(guī)劃?？v覽各發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗，隨著經(jīng)濟(jì)和金融的持續(xù)發(fā)展，僅僅依靠個人知識和經(jīng)驗的積累，及其對財富管理配置的時間和精力來管理財富這樣的傳統(tǒng)方式，已經(jīng)完全難以確保其選擇與配置的效率和效益，從而提供專業(yè)、全面理財服務(wù)的理財規(guī)劃師便應(yīng)運而生，在經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中日益彰顯其重要作用。 理財規(guī)劃師是運用理財規(guī)劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。2003年初，勞動和社會保障部頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(試行)》(以下簡稱。職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。)，推出了理財規(guī)劃師這一新職業(yè)，同時成立了國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會(以下簡稱 專家委員會 )。專家委員會由著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家蕭灼基教授擔(dān)任名譽主任，中國人民大學(xué)副校長陳雨露教授擔(dān)任主任，委員均為來自國內(nèi)著名高等院校和金融機構(gòu)的杰出學(xué)者和專家。 經(jīng)過幾年的探索，勞動和社會保障部從我國國情出發(fā)，組織專家對原職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了大幅修訂。鑒于新版職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意義，我們相應(yīng)對理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證教程(以下簡稱 教程 )做出調(diào)整。我們希望該教程在立足本土獲得生命力的基礎(chǔ)上，憑借其對職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)忠實而深刻的理解、對理財規(guī)劃師職業(yè)國際化和前瞻性的把握，使得理財規(guī)劃師這個職業(yè)能夠伴隨中國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展和居民財富的穩(wěn)步增長而蓬勃茁壯地迅速成長。 與上版相比，新版職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)主要修訂了以下幾個方面：首先在基本要求方面，將原來的工作要求部分合并進(jìn)來，整合為基本要求的工作流程部分。同時調(diào)整了原有基本要求的各個方面，突出強調(diào)了會計、財務(wù)、宏觀經(jīng)濟(jì)以及理財計算等基礎(chǔ)性技能的理論體系與各部分之間的邏輯聯(lián)系，凸顯了稅收、法律等相關(guān)知識的重要地位。其次在工作要求方面，改變了第一版過于強調(diào)工作流程的做法，全面引入理財規(guī)劃師主要工作的八項內(nèi)容，并就每種規(guī)劃制定了相應(yīng)的工作內(nèi)容，提出了相應(yīng)的能力要求，提示了相應(yīng)的有關(guān)知識，從而可以起到對具體理財規(guī)劃工作的提綱挈領(lǐng)的指導(dǎo)作用，便于理財規(guī)劃師工作的實施、開展以及考評。 新教程在內(nèi)容上增加了現(xiàn)金規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等相關(guān)部分，使得理財規(guī)劃的全部工作內(nèi)容都得到了理論上的系統(tǒng)全面的介紹，同時還大量引進(jìn)了我國實際生活當(dāng)中的具體實例作為案例，有助于廣大讀者的學(xué)習(xí)和理解。在基礎(chǔ)知識部分，詳細(xì)論述了理財規(guī)劃原理、財務(wù)和會計基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、金融基礎(chǔ)、稅收基礎(chǔ)、理財規(guī)劃法律基礎(chǔ)、理財計算基礎(chǔ)等內(nèi)容，最后一章集中講解理財規(guī)劃師的工作流程。在專業(yè)能力部分，則具體講解了理財規(guī)劃的各分項規(guī)劃內(nèi)容的具體知識和工作技巧，具有極強的指導(dǎo)實際工作的意義。 總的來說，新版教程具有下面幾個鮮明的特點： 首先，致力于解決理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)的本土化問題。由于各國在稅收制度、投融資制度、動產(chǎn)及不動產(chǎn)融資制度和婚姻繼承制度上存在較大差異，并且不同國家居民生活水平、生活習(xí)慣、消費觀念和對后代生活的關(guān)注方式的不同，其對于居民的長期財富的管理和規(guī)劃也就大相徑庭，因此，理財規(guī)劃師職業(yè)必須立足于本土化。我們不能直接照搬其他國家或地區(qū)已有的模式和內(nèi)容，更不能將別國的專業(yè)知識和操作規(guī)程直接拿來使用。在參考國際通行做法的同時，更重要的是腳踏實地從中國現(xiàn)實出發(fā)，辦好中國人自己的事情。 其次，強調(diào)理財規(guī)劃師需要具備全面綜合的知識和技能。通過教程案例，我們強調(diào)了通常所理解的投資管理僅僅是理財規(guī)劃工作八大規(guī)劃中的一個方面。另外，任何的財富管理工作，都無法脫離其所處的具體法律制度環(huán)境。而具體的法律制度環(huán)境不僅需要本土化，還要求全面性，在教程中則表現(xiàn)為與我國現(xiàn)行的法律法規(guī)制度緊密結(jié)合，并在很多理論闡述與案例分析中更多地體現(xiàn)為我國各項具體的法律法規(guī)，而不是單純的經(jīng)濟(jì)金融原理。 再次，新版教程具有鮮明的時代特色。當(dāng)今知識經(jīng)濟(jì)時代，社會發(fā)展日新月異，這要求對知識的追求必須跟上時代發(fā)展的步伐，方能在日趨激烈的市場競爭中掌握安身立命和克敵制勝的法寶。 最后，新版教程保持了我們一貫所追求的與國際接軌的優(yōu)良做法。畢竟我國的市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展才短短二十多年，居民個人財富的積累和水平與成熟市場經(jīng)濟(jì)國家的實際狀況還相去甚遠(yuǎn)，在經(jīng)濟(jì)與金融市場環(huán)境的建設(shè)方面尚處于起步發(fā)展階段。因此，在立足于本土化的基礎(chǔ)上，在從我國現(xiàn)實的法律制度環(huán)境出發(fā)的前提下，我們還要嚴(yán)格堅持 國際化規(guī)格與本土化內(nèi)容相結(jié)合 的原則，充分借鑒和吸取發(fā)達(dá)國家的有益經(jīng)驗，發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢。 新版教程適用于所有參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格培訓(xùn)l考試并立志從事理財規(guī)劃師職業(yè)的人員，是目前國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格培訓(xùn)和鑒定推薦教程，也可以作為高等院校財經(jīng)類專業(yè) 理財規(guī)劃 課程的教學(xué)用書。全套教程包括：《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力(三級)》、《理財規(guī)劃師專業(yè)能力(二級)》、《高級理財規(guī)劃師專業(yè)能力(一級)》，其中三個等級共用一本《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》。此外，為便于指導(dǎo)讀者參加國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試還配套編有《理財規(guī)劃師考試指南》。 本教程由中國人民大學(xué)副校長、博士生導(dǎo)師、國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會主任陳雨露教授擔(dān)任主編，國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長、北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司總裁劉彥斌和特華博士后科研工作站李青云